4。2  Excel的数据处理与分析功能

Excel中内置了很多非常实用的分析工具，例如财务分析工具、规划求解工具、统计分析工具、方案管理器等[7]。充分运用这些分析工具，可解决财务管理中遇到的许多棘手的问题。

4。2。1  模拟运算表

模拟运算表的功能是，通过模拟运算测试由一组替换值代替公式中的变量时对公式运算结果的影响。

案例分析：上海花木绿城兰庭公司因为生产盈利得多余金额10000元，经过精确分析在近年内并不需要这笔资金，所以将存款期限定位5年。使用Excel中常用的工具——单变量模拟运算表模拟这笔存款金额在不同利率水平下所得的本利和。

具体的分析步骤如下：

（1）根据案例设计单变量模拟运算表结构，如表1所示。

表1  设计单变量模拟运算表结构

Ａ Ｂ

1 存款金额（元） 10000

2 存款年限（年） 5

3

4 年利率 本利和（元）

5

6 1。0%

7 2。0%

8 3。0%

9 4。0%

10 5。0%

11 6。0%

12 7。0%

13 8。0%

14 9。0%

15 10。0%

（2）在对应单元格内输入公式计算出本利和，并点击“数据”菜单栏中的“模拟运算表”命令，即可得到所需要的结果，如表2所示。

表2  模拟运算表结果

存款金额（元） 10000

存款年限（年） 5

年利率 本利和（元）

10000。00 

1。0% 10510。10 

2。0% 11040。81 

3。0% 11592。74 

4。0% 12166。53 

5。0% 12762。82 

6。0% 13382。26 

7。0% 14025。52 

8。0% 14693。28 

9。0% 15386。24 

10。0% 16105。10 

4。2。2  单变量求解

单变量求解是指求解只有一个变量的方程的根。单变量求解工具可以解决许多财务管理中涉及到的只有一个变量的求解问题。

案例：上海花木绿城兰庭公司计划将30000元的本金存入银行中，存款期限为5年，但是却希望在存款期限到达后所取出的本息金额总值为40000元，那么银行对于这笔存款应当制定多少年利率才能让上海花木绿城兰庭公司达到理想的本息金额？