中小企业增强自身实力应对国际贸易融资的新形势

一。引言

近年来,的经济发展迅速,中小企业的发展对于国民经济的发展有着重要的推动作用,中小企业也是进出口贸易的重要组成部分。但是由于受到金融危机的影响,中小企业的自身实力也很有限,资金的不充裕,信用等级比较低,导致了中小企业论文网很难从银行获得优惠贷款,实现中小企业的国际贸易融资,进出口贸易信息的获取不及时,国际贸易融资困难,制约着中小企业进出口贸易的发展,使得中小企业在进行进出口贸易的过程中很容易遭受到倒闭的风险。所以,提高中小企业的自身实力,对于解决中小企业国际贸易融资困难问题有着重要的作用,有助于促进进出口贸易的稳定发展。

二。中小企业在面对国际贸易融资新形势存在的问题分析

(1)中小企业的规模较小,没有融资优势。中小企业由于经济实力有限,注册资本较少,导致了中小企业的进出口贸易额不能够达到国家的相关标准,不能够满足进出口贸易额的最低标准,不能申请进出口权。而且,中小企业的进出口规模较小,进出口的货物没有主导品牌和产品,所以在国际贸易融资上没有优势,中小企业企业由于自身的科技水平有限,进出口的货物多为技术含量低的劳动产品。缺乏自主的品牌和产品,导致了在国际贸易中缺乏市场竞争力,不能够顺利地进行国际贸易融资,制约着中小企业的发展。而且,由于中小企业的实力有限,不满足银行的优惠贷款的要求,不能够获得银行的优惠贷款,而且由于经营规模小,经营容易受到外部环境的影响,银行由于无法控制中小企业的进出口贸易中遇到风险,所以银行不愿意够给中小企业提供优惠贷款,这些因素都制约着中小企业的国际贸易融资,阻碍着中小企业的发展,

(2)中小企业对于国际贸易融资风险控制能力弱。由于受到了金融危机的影响,金融机构提高了对于中小企业贸易融资信用的评价标准,的中小企业由于整体经济实力较弱,进出口贸易规模较小,形式单一,所以中小企业的国际贸易融资面临着前所未有的困难局面,中小企业由于缺乏有效的财务管理制度,内部的财务信息也不规范,注册资金和运行资金都有限,在进行国际贸易融资过程中抵押资本过低,所以整体信用程度不高,金融机构不愿意给中小企业提供贷款,所以严重影响着中小企业的融资能力,无法规避融资风险。中小企业由于实力不强,在激烈的市场环境中缺乏竞争性,只能在附加值偏低,技术含量低的产业进行进出口贸易业务,这些领域由于利润值微薄且不稳定,中小企业在进行融资过程中极容易发生融资风险,而且中小企业国际贸易融资涉及国外和国内两个贸易领域,中小企业不注重自己信用监管体系的建立,导致出现了各种国际贸易融资风险。例如,国际贸易风险,进出口企业资信风险,银行资信风险等。由于中小企业缺乏对内部财务信息的管理,在中小企业融资过程中还会出现国家风险,贸易欺诈风险,信用风险的等很多难以有效控制的风险。这些风险都直接影响着中小企业的发展。

(3)中小企业对于国际贸易融资缺乏了解。现代商业运营属于信息化的时代,信息的获取对于进出口贸易有着至关重要的作用,由于中小企业的规模比较小,资金实力十分的有限,不能够获取到国际贸易的商业动向,带有明显的滞后性。中小企业融资业务人员专业素质不强,对于国际贸易融资的相关业务不是很熟悉,对于国际贸易融资的商业动向也缺乏敏锐的洞察力,而现如今正是银行国际贸易融资业务更新换代十分频繁的时期,中小企业由于缺乏国际贸易融资经验,不能与金融系统进行及时的交流信息,不了解国际贸易融资业务,这也给中小企业的融资带来了很大的难题,制约着中小企业进出口贸易的发展。

三。中小企业如何增强自身实力应对国际贸易融资的新形势

(1)选择适合中小企业发展的国际贸易融资方式。中小企业由于自身规模实力的限制,必须选择适合中小企业发展的国际贸易融资方式,国际贸易融资作为新型的一种企业融资方式,他不但对于中小企业的经济实力要求比较低,而且产生的经济效益也很客观,受到了越来越多的中小企业的重视。随着中小企业的融资需求越来越多,各种金融机构逐渐都推出了适合中小企业的发展的国际贸易融资方式,对于中小企业的发展壮大,增强中小企业的竞争力起到了至关重要的作用,所以中小企业融资方式必须结合自身的实际情况,才能够达到融资的目的,增强自身的实力。中小企业在对国际贸易融资的选择上,要遵循降低成本和金融风险的原则,实现国际贸易融资创造最大的经济效益的目的,让国际贸易融资和企业的贸易交易相适应,使得融资与中小企业运营稳步发展,充分发挥国际贸易融资的作用,从而提高中小企业的整体经济实力,促进中小企业进出口贸易的发展。

(2)中小企业需要完善融资风险控制体系。中小企业由于自身经济实力比较弱,经营规模比较小,形式比较单一,所以很难经受住融资出现风险的打击,由于融资运行不当,甚至使中小企业直接倒闭。因此,中小企业必须重视融资风险问题,提高规避融资风险的意识,对于国际贸易融资的风险要有充分的认识和理解,在遭遇国际贸易融资风险时,要善于转变贸易理念,通过不同贸易结算方式,结合科学合理的贸易经营方法控制融资风险,将中小企业的风险降到最低,使中小企业的融资创造出理想的经济效益的同时做到对融资风险的有效控制。所以,中小企业必须重视融资风险的管理工作,完善内部财务管理制度,风险成本管理作为中小企业内部财务管理的重要内容必须进行严格规范的控制。同时,中小企业还需要对客户信用资料进行详细的调查与管理,确保将收账款的风险降到最低,做好与金融机构关于融资管理相关问题的沟通,了解贸易融资动向,提高企业的经济效益,促进中小企业整体实力的提升。(3)国际贸易融资人员的专业水平有助于增强中小企业的实力。国际贸易融资是一项专业性极强,运行过程比较复杂的工作,需要融资人员具有灵活的融资理念,熟练掌握国际贸易融资的各种专业知识,具备全面而且专业的业务素质。但是由于中小企业自身的实力有限,无法招聘到国际贸易融资管理业务素质良好的融资管理人员。所以,中小企业必须加强对融资管理人员的培训工作,通过对融资管理人员进行国际贸易,国际金融,金融法律法规等相关融资专业知识的培训,让企业内部融资管理人员对银行的融资业务有这深入的了解,清楚贸易市场的动向,了解相关产品的特点,做到在对企业进行融资管理工作时能够有敏锐的市场洞察力,熟悉国际贸易融资的流程,规避企业的融资风险,从而确保企业的稳定发展,增强企业的整体融资实力。

(4)良好的信用体系也能提升企业实力,实现国际贸易融资。信用是一个企业的立身之本,中小企业在进行国际贸易融资的过程中,良好的信用体系能够取得政府和金融机构的信任,实现中小企业的国际贸易融资,促进企业的发展。所以企业必须重视内部财务管理制度,提高对于金融的认知程度,了解金融结构贸易动向,增强中小企业自身的承债能力。国际贸易融资最为企业发展的长期策略,不是短时间内就能实现完成的,所以中小企业必须深化内部融资的管理制度,实现国际贸易融资的规范化科学化,才能增强企业的自身实力,促进企业的发展。

四。结语

中小企业由于经济实力有限,经营的规模比较小,形式比较单一,所以在国际贸易融资的新的形势下会遇到许多的问题,中小企业只有选择合适的融资方式,完善企业内部融资的管理体系,提高融资管理人员的整体业务水平,同时注重对于企业信用体系的建设,综合的提高企业的整体实力,才能够确保实现中小企业国际贸易融资,促进中小企业的发展。

(作者单位为君禾泵业股份有限公司)

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