本问卷是为了搜集贵行内部控制的有关数据,用于一项关于商业银行内部控制评价的学术研究。调查釆取匿名方式进行,信息也将严格保密,请不要有所顾虑。感谢您的参与和支持。58279

内部控制指标 说明 好 较好 一般 较差 差

公司治理结构 公司治理结构完善，管理层责任明确、相互制衡，建立了合理有效的议事机制、会议流程和决策程序，各职能部门设置科学合理。

内部控制政策 内部控制政策明确，体现了职责分工、授权审批和沟通协调原则，银行员工知晓并理解本行的内部控制政策。

企业文化 企业文化能体现全行员工的价值观，有利于提高员工的内部控制意识和风险意识，银行根据企业文化为不同层级人员制定了明确的职业操守准则。

人力资源 银行建立了可持续发展的人力资源政策，包括科学合理的人才选拔、聘用制度、培训计划，并把员工在内部控制上的表现作为绩效考核的参考指标。

目标设定 风险评估过程中目标设定与银行内部控制目标相协调，并根据设定的目标和本行的风险承受能力确定了可承受的风险水平。

风险识别 风险识别机制可以识别风险的存在及其种类。

风险分析 建立了科学的风险分析体系论文网，能判断风险发生的原因及后果，能将风险按严重程度分为不同等级。

风险应对 针对不同风险制定了相应的风险应对方案，并能快速及时地作出反应。

贷款业务 具有健全的贷款业务流程和审批程序，包括信贷员在贷前进行了详尽客观的贷前调查，贷中实行了严格的审查和审批，贷后安排专人进行持续的跟踪检查以确保资金流向和本息回收。

存款业务 制定了完善的存款业务操作规范，实行严格的账户管理制度。

资金业务 制定了科学完善的资金业务规章制度和操作规范，执行严格的授权审批制度,防止违规操作。

中间业务 中间业务控制活动中，银行遵守监管机构的相关规定和制度，建立了中间业务风险监控体系。

财务会计活动

财务会计活动方面，制定了全面的财务会计制度，实行严格的等级授权和审核制度。

信息沟通渠道 银行建立了畅通的内部、外部信息沟通渠道，高层能够接受内部和外部反馈的信息。

信息系统 信息系统健全，拥有良好的收集、处理、传递、管理信息的能力。

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