上海反洗钱的监管研究+文献综述(4)
时间:2017-06-07 16:05 来源:毕业论文 作者:毕业论文 点击:次
对于一国的社会，脏钱的来源就与违法犯罪有关，这些犯罪活动影响社会的稳定，助长上游犯罪行为，损害社会公平原则，甚至威胁到国家的安全。 对于上海建设国际金融中心更应加强对于洗钱活动的监管，避免出现伦敦当年在建设国际金融中心时的教训。20世纪70年代，英国金融监管当局对伦敦金融市场的监管不严，使一些毒枭有了可乘之机，通过该市场清洗贩毒所得，不仅造成了英国社会毒品泛滥，甚至导致英国金融业的国际声誉受到了严重影响。从20世纪80年代中期开始，英国政府和监管当局放弃了传统的“消极不干预”的管理模式，制定实施了一系列遏制洗钱活动的法律，采取了一系列较为严厉的监管措施。这些措施挽救了伦敦，不仅使英国的金融监管重新赢得了良好声誉，并巩固提升了伦敦国际金融中心的地位。所以，伦敦这一前车之鉴提醒我们，国际金融中心一旦被洗钱犯罪所利用，势必严重损害所在国或城市的国际形象和声誉，严重的可能带来经济金融的动荡和社会的不稳定。 （优尔） 反洗钱监管的必要性 首先，反洗钱监管有利于上海金融生态环境的优化。金融生态环境的建设是国际金融中心建设的重要基础。良好的金融生态环境有利于金融运行效率和质量的提高。有效的反洗钱监管能很好的文护金融体系的稳健运行，优化金融环境，有力打击犯罪，从而促进国际金融中心建设与发展。 其次，反洗钱监管有利于上海建设国际金融中心软件环境的形成和评分。反洗钱监管是评价国际金融中心建设的重要指标。评价国际金融中心的综合实力和地位的指标中，有一部分指标用来衡量该城市的金融环境和配套基础设施。其中，配套基础设施主要指城市基础建设，如港口数量、公共交通设施情况、公园面积等硬件设施；而金融环境包括法律、社会信用体系、金融监管体系等软件环境。 再次，反洗钱监管有利于金融中心的金融稳定和安全。金融稳定事关经济和社会稳定。20世纪90年代以来，墨西哥、韩国、俄罗斯、等国家相继出现金融危机，造成巨额的经济损失。各国政府和国际金融组织日益提高对金融风险的评估和金融体系的稳健性建设的重视，致力于提高防范金融风险、抵御金融危机的能力。建设国际金融中心，只有保持金融稳定和安全，这样才能吸引和集聚更多的金融机构来此开设分支机构，形成规模和市场。如果缺乏一个强有力的反洗钱监管机制，导致大量非法资金进入、积聚，完成洗钱过程后大量撤离，将会对当地金融市场造成巨大的冲击，甚至一发不可收拾地引发金融危机。所以在建设国际金融中心的过程中，必须先建立起完善有效的反洗钱监管机制。 最后，反洗钱监管有利于金融中心拥有良好的声誉。反洗钱是一项全球性的工作，需要各国相互配合，共同努力。在经济全球化的背景下，尤其是在金融领域，犯罪分子会利用某国在反洗钱领域监管的缺乏这一全球监管链条的薄弱环节乘虚而入，这样的后果可能会影响到其他的世界各国。因此，如果一国在反洗钱监管方面没有达到国际通行的标准，可能会影响国家和城市在国际社会的声誉。对于金融中心而言，就更需要重视和珍惜这方面的声誉，从而成为全球可信赖的国际化金融中心。完善有效的反洗钱监管机制对文护金融中心的声誉具有重要的现实意义。 （七） 反洗钱监管的难点 近年来，上海相对发达的经济金融地位,使上海地区的反洗钱的监管困难重重。 第一，洗钱活动入账环节的隐蔽性强。基于上海的投资、消费能量巨大的实情，一些在其他省市属于大额可疑的资金流动，在上海只是一种常态，无法引起有关部门的重视，所以洗钱活动容易被掩盖。据不完全统计，2010年前8个月，上海反洗钱监管部门收到银行报送的可疑交易量月均超过 2 万亿元人民币。 (责任编辑：qin) |