-
个人理财起源于美国，20世纪30年代，保险营销人员提供了最早的个人理财规划服务。从20世纪60年代末到90年代，在发达国家，个人理财发展成为一个全新的金融服务行业，并占据个人金融服务领域第一位。随着金融竞争加剧，我国各类金融机构已经意识到发展金融理财业务的重要性，理财产品层出不穷，个人理财业务正成为金融机构一个新的发展战略。从理财规划的需求和供给的环境看，我国个人理财业的发展潜力巨大。45080
- 上一篇：家电业中上市公司的绩效评估开题报告
- 下一篇：广东自贸区建设开题报告
正如股神沃尔•巴菲特所言：诺亚并不是在已经下大雨的时候，才开始建造方舟的。在人的一生中，我们都会有很多想要实现的生活目标，而这些目标的实现都离不开“财”，理财可以对财务进行统筹规划，未雨绸缪，帮助我们进一步提高生活质量，实现人生不同阶段的目标。随着中国经济的飞速发展，理财规划在经济和社会的发展中日益彰显其重要作用，在一定程度上决定着个人或家庭的兴衰，维系着家庭的幸福。
这次的毕业设计是我为陈培山家庭做综合理财规划，其目的不仅是体现我对金融理财这个专业掌握专业知识的情况，我还希望通过对陈培山家庭的理财规划，提升自己的专业知识运用能力，也为自己的职业生涯奠定基础。同时也希望所做的理财规划能够帮助陈培山家庭了解其财务状况，明确理财目标的实施策略，实现其理财目标，从而提高生活品质。
毕 业 设 计 开 题 报 告
2. 毕业设计的案例背景、资料收集的方法及内容
案例背景：随着国家经济的迅猛发展和人们生活水平的不断提高，人们的生活需求也日趋丰富和个性化，理财规划逐渐进入人们的生活。目前，我国城乡居民储蓄存款不断增加，银行的理财服务也快速发展。对我国金融机构而言，个人理财业务体现了“以客户为中心”“以市场为导向”的现代经营理念，同时可供人们选择的投资工具越来越丰富，但大多数人缺乏理财策略。另外，教育、住房、医疗、养老成为我国家庭的四大支出压力，生活中的不确定性越来越多论文网，人们会更多地关注自己的财务状况，理财需求也越来越大。
客户陈培山今年30岁，大学本科学历，现任广州卓振智能科技有限公司硬件开发工程师职位，税后月薪为8000元。妻子29岁，高中学历，职位是金诺数码的采购部人员，税后月薪为5000元。他们有一个儿子，现年5岁，在当地上幼儿园。
陈先生家庭的财务生命周期处于累积阶段，家庭属于成长期，家庭支出更多元化，除日常开支外，儿子的教育费用也不容忽视，迫切需要为储备儿子未来的教育金进行投资。考虑到陈先生家庭成员相对年轻，有稳定且呈上升趋势的收入来源，可投资期限较长，可承受较大的投资风险，所以我选择了陈先生家庭。
资料收集方法主要是通过与客户多次访谈和问卷调查法。客户在保证信息的真实性、完整性的前提下，向我提供了其家庭信息，信息内容包括客户基本资料、家庭资产负债表、收入支出表、理财目标、风险承受能力测试等。宏观经济数据和投资产品数据的信息来源则是通过知网、数据库、互联网和基于当前的宏观经济数据的评估通过Excel等相关软件计算得出，如通货膨胀率、投资回报率等，可能存在一定的偏差。
毕 业 设 计 开 题 报 告
3.毕业设计的思路、方法、内容和预期成果
本毕业设计是针对陈培山家庭所做的综合理财规划方案，方案设计流程如下：
第一部分，建立与陈先生的客户联系，收集和整理客户信息资料，整体分析陈先生家庭的财务状况（包括资产负债表、收入支出表）。在深入了解陈先生家庭的需求和期望后，基于现有的信息，制定出合理的、具体的、可实现的理财目标，包括短期目标、中期目标和长期目标。