摘 要: 近几年来我国经济体制改革的不断深化，国家不再向企业拔款，加上市场经济的改革体制越来越完善，企业的所有生产和经营需要通过竞争来获得资金。在这种条件下资金成本的高低和资金结构的优劣对企业的生存和发展有着重要的意义。本论文将从黄河公司的资金管理现状进行分析，对黄河公司的资金管理定义，重要性，以及原则分析资本管理的现状，以此揭示黄河公司资金管理所存在的问题，提出相关合理建议，以探求适合黄河公司的资金管理策略。67432

关键词：资金管理，资金结构，影响因素，资金优化

Abstract: With the continuous deepening of the economic system reform of our country, the state is no longer to the enterprise allocates, market economy system more and more perfect, all enterprises in the production and operation needs to obtain funds through competition. In this condition, is of great significance to the survival and development of the level and structure ofthe capital cost of the merits of the enterprise. This thesis will from the Yellow River company's fund management present situation analysis of Yellow River company funds management definition, importance, as well as the analysis of the principle of capital management status. In order to reveal the problems existing in the Yellow River company funds management, puts forward some reasonable suggestions, in order to explore for yellow river company money management strategy.

Keywords: capital management, capital structure, influence factors, capital optimization

目  录

1  前言 3

2  资金管理的概述 3

2.1  资金管理的含义 3

2.2  资金管理的重要性 3

2.3  资金管理的原则 3

3 黄河公司资金管理的现状分析 4

3.1  固定资金管理分析 4

3.2  流动资金管理分析 4

3.3  专项资金管理分析 4

4  黄河公司资金管理所存在的问题 5

4.1  财力不足，融资困难 5

4.2  风险控制能力薄弱 5

4.3  缺乏资金管理意识 5

5  针对黄河公司存在问题的解决方法 6

5.1  合理的资金收付方式，提高资金的使用效率 6

5.2  科学决策，建立资金风险评估机制 6

5.3  强化企业资金管理意识 7

结论 8

参考文献 9

致谢 10

1  前言

伴随着全球经济一体化和我国加入世贸组织，我国企业面临着越来越激烈的市场竞争要想在市场经济的大潮中生存和发展，加强企业的财务管理，优化资金结构，提高企业的经济效益显得尤为重要。

黄河公司是一家家电公司，公司创立于徐州。创立以来，黄河公司以用户需求为中心的创新体系驱动企业持续健康发展。资金结构是企业内部资金的构成要素及要素之间的比例、协调关系，它在企业营运过程中发挥着及其重要的作用。一个良好的资金结构,能使企业在多方面受益。首先,良好的资金结构是确保企业资金自主权、加强资金管理的需要如果企业不注意资金结构的自我约束,一方面会使企业严重依赖资本市场,不注重自我积累,造成企业的“空心化”；另一方面也会造成资本市场的资金需求扩张,提高企业的资本成本。其次,良好的资金结构是保证企业偿债能力、企业资金正常流动的前提。再次,良好的资金结构有利于降低资金成本。论文网