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(一）国外研究现状国际上首次将影子银行概括为杠杆化的非银行机构，其主要功能是吸纳未获保险的短期资金。Diamond（1983）证明了保持银行体系稳定性的根本是保持银行良好的流动性以及客户的认可，银行脆弱性主要是由于存款者对流动性存在时间上的不确定性要求，以及银行资产的流动性较差。29708
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Epstein(2005)从流动性角度分析了影子银行与银行体系稳定性间的关系，影子银行的一些业务大大提高了整个市场的流动性，同时扩大商业银行的融资来源，并促进商业银行的稳定发展。但次贷危机让Iorietal(2006)对影子银行导致的银行风险进行重新思考：银行通过资产证券化等表外业务在分散风险同时，隐性地降低了银行资本充足率的要求，也增加了市场系统风险。FCIC(2010)以影子银行体系的脆弱性为切入点，认为由于高杠杆性、缺乏政府明确支持、较多依赖短期资金市场的原因，影子银行在金融市场环境恶化时，其危机极易蔓延到整个银行体系。论文网
（二）国内研究现状
因为中国的金融市场起步较晚且创新水平不高，所以我国的影子银行还处于起步阶段。杜亚斌（2010）指出我国的影子银行是一种行使银行职能但躲避监管的金融实体存在。袁德裔、赵定涛（2007）通过对1985-2005 年我国商业银行体系稳定性的情况的研究，选取了通货膨胀率、贷款增长率、不良贷款率、资本充足率指标，显示了我国商业银行不稳定性具有先升高后降低的趋势。
从现有文献来看，国内学者关于影子银行对银行体系稳定性的影响还存在一定分歧。既有学者认为影子银行会冲击银行体系的稳定性：郑联盛、肖崎（2012）指出影子银行的期限错配特征会造成金融市场的动荡，短时间内就会造成流动性从充足到紧缺的逆转，冲击金融系统的稳定，同时影子银行不受监管、高杠杆操作和过度的金融创新易引发系统性风险，并传导至商业银行体系；也有学者认为影子银行对我国金融体系的稳定性有正面影响：江西（2014）通过对我国上市商业银行相关数据的分析，指出影子银行能够满足更多中小企业的资金需求，提高商业银行稳定性；又有学者认为影子银行规模对银行的稳定性存在阈值效应(毛泽盛，2012)。
综合上述文献，国内对于影子银行规模对商业银行稳定性的影响基本上都是从定性角度出发研究，近两年才开始出现实证研究。因此，本文将借鉴刘卫江、伍志文等学者的方法，综合宏观系统性因素和商业银行自身因素构建商业银行稳定性的综合指标，描述增强和减弱两方面的影响，最后用实证方法研究影子银行规模对商业银行稳定性的影响。