目前国内外市场上的财富管理软件大致有两种，面向企业及面向个人两种，面向企业主要解决公司业务的多样性及特殊性，软件需要考虑到与公司业务的兼容性，以及扩展性，所以目前国内外面向企业的软件比较稀少，国外主要以SAP，Oracle为代表，其中SAP是目前全世界排名前几的ERP软件公司，给企业提供成熟的解决方案，Oracle与SAP类似，两者都是提供框架，其中模块需要使用者自己编写。国内主要以用友，金蝶，统和智邦等为代表，其中用友及金蝶占了市场中较大一部分市场，是国内首屈一指的财富管理软件厂商。35185
面向个人的财富管理软件可分为两种类型，一、以日常开支收入管理为主线的家庭理财类软件，其中主要代表为随手记，挖财理财助手，卡牛等等。要说明的是这些产品多是以移动端为主，并开始发展其他终端。二、以金股票期货等金融类产品管理的金融理财类软件，主要是以大智慧，同花顺，以及各大证券公司旗下软件产品，这些软件多是提供金融类信息动态信息及交易功能为主。
面向企业的财富管理现今可以说已经到达了瓶颈阶段，因为面向企业市场需求基本稳定，大部分的财富管理软件可以满足基本企业需求。而面向个人的财富理财产品异军突起，飞速发展，一方面是乘了互联网的风，移动端的浪，让个人理财，线下P2P等的新鲜概念冲击人们心灵。家庭理财类的以随手记等代表的财富管理软件多是接着个人收支管理的名头默默发展其兼顾的理财产品，企图以收支管理打入金融理财的金库里。另一方面，传统的金融理财产品也是因为移动端的大热，不得不加入这股浪潮中，从其产品不难看出，这股浪潮着实有些急了，从App的整理设计大部分是移植老套PC的显示方式，还没有形成以移动端为特点的呈现方法，并且从功能上来看，也是仅仅满足基本需求，并没有继续深入发展。论文网
国内情况
当前，中国的财富管理已经慢慢走出起步，未来的财富管理将发展的越来越好。曾经受金融业的分析经营限制，各个金融机构可以为客户提供的产品限制多，选择范围也比较小。但是现在，中国发展起步非常快，富裕人群越来越多，财富管理已经成为一种趋势。财富管理，让我们通过客观的理财方式，使我们减少投资的资本风险和运营成本，继而避免盲目投资。
以前，金融机构为客户提供的服务，主要是产品上的驱动，即通过推销产品来营销客户。但是，如今随着客户专业知识的提高，财富管理方面的业务模式将这一块渐渐转向了基于理财规划方面的财富管理方式，并且以此来吸引更多客户，获得更大的收益。
几年前，上海国际金融学院院长陆红军教授曾指出，中国的财富管理在中国经济增长的同时已经融入了全球市场并日益成为焦点，最大的挑战在于缺乏领军人物和大批训练有素、通晓国际市场的财富管理专才。经过几年来经济的快速发展，财富管理专才越来越多，对财富管理的注重也有了大大的加深。尤其今年股市趋势直线上升，融入了越来越多的新股民，对于财富管理方面的软件需求急剧增加渐渐走向成熟。
国外情况
国外财富管理呈现了四大特点，高增长，富裕人数增长的幅度明显加快；高进取，高增长使得富裕人士对资产配置策略更具信心；高转移，人们更加关注高回报的投资方式，敢于接受更多风险；高需求，伴随着金融经济的发展，国外的财富管理如今相对比较成熟，对财富管理专业人才的需求也增多了。例如，美国是全球个人财富最多的国家，美国的财富管理产品主要有经纪服务，融资产品，银行业务，保险业务等。从发展趋势来讲，它的财富管理从单一化走向了定制化，为每个客户量身订做一套最适合客户的解决方案。而客户群的划分也变得标准化起来，为每个层级的客户提供不同标准的业务也是当下的流行趋势。普通投资用户趋向银行及资产管理业务，高净值用户更偏向于信托类业务。 财富管理软件国内外研究现状和发展趋势:http://www.youerw.com/yanjiu/lunwen_33026.html