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3．研究思路和方法
(1)、文献研究法
通过查阅图书、借助互联网等各种途径搜集大量的国内外文献资料，进行认真研读和整理，从而获得相关的理论知识，对金融衍生产品营销策略有更全面的认识和分析。
(2)、经验总结法
经验总结法是通过对实践活动中的具体实际的情况，进行归纳与与总结分析，使之系统、理论，上升成为经验的一种方法。
(3)、调查法
调查法是科学研究中最常用的方法之一。它是有目的、有计划、有系统地搜集有关研究对象现实状况或历史状况的材料的方法。
二、 金融衍生产品的发展和现状
1．金融衍生品概述
当今，美国金融风暴正在向全球蔓延，全球的金融市场正在经历20世纪30年代大萧条以来的最严重的危机。人们把当前爆发的这场金融危机归因于房地产泡沫的破裂，但其实美国房市至今只有20%多的跌幅，不足以击倒贝尔斯登、雷曼、AIG以及“两房”等这些金融巨头。在这其中，过度膨胀的金融衍生品扮演了“巨人杀手”的角色，对这场金融风暴起到了推波助澜的作用。让人们看到了金融衍生品的巨大威力，也让人们对金融创新有了更全面的认识，该是时候停下脚步思考一下了——衍生品真的是金融危机的罪魁祸首吗，而中国应从中吸取哪些教训来更好地发展金融衍生品市场呢？如何更好的营销我们的金融衍生品呢？
正在全球蔓延的这场金融危机，给我们出了许多的问题和反思。其中一个值得注意的倾向是将矛头直指金融衍生品，认为衍生品衍生出的不是机会而是危机。让我们不得不重新认识金融衍生品。金融衍生品是由原生金融资产派生出来的。
2．金融衍生产品的种类
(1）根据产品形态，可以分为期货、远期、掉期和期权四大类。
期权交易是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。期权合同有在交易所上市的标准化合同，也有在柜台交易的非标准化合同。
期权交易是买卖权利的交易。期权合约规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。期权合同有在交易所上市的标准化合同，也有在柜台交易的非标准化合同。
掉期合约是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之间签讨的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（Cash Flow）的合约。较为常见的是利率掉期合约和货币掉期合约。掉期合约中规定的交换货币是同种货币，则为利率掉期；是异种货币，则为货币掉期。
(2）根据原生资产大致可以分为四类，即股票、利率、汇率和商品。
如果再加以细分， 利率类中又可分为以短期存款利率为代表的短期利率和以长期债券利率为代表的长期利率；货币类中包括各种不同币种之间的比值：商品类中包括各类大宗实物商品；股票类中又包括具体的股票和由股票组合形成的股票指数。
(3）根据交易方法，可分为场内交易和场外交易。
场内交易，又称交易所交易，指所有的供求方集中在交易所进行竞价交易的交易方式。这种交易方式具有交易所向交易参与者收取保证金、同时负责进行清算和承担履约担保责任的特点。此外，由于每个投资者都有不同的需求，交易所事先设计出标准化的金融合同，由投资者选择与自身需求最接近的合同和数量进行交易。所有的交易者集中在一个场所进行交易，这就增加了交易的密度，一般可以形成流动性较高的市场。期货交易和部分标准化期权合同交易都属于这种交易方式。