2001年，我国加入世界贸易组织，对世界做出郑重承诺：从2001年起，外资银行将在5年内获得充分的市场准入许可，撤销地理和顾客限制。准入后2年允许与中国企业开展人民币业务往来。5年后可以开展人民币业务的自由往来。也就是说，从2006年开始，我国将全面开放金融业，银行业的格局将会发生巨大变革，国内银行将要面临急剧激烈的市场竞争。为了应对挑战，我国加快了金融体制改革的步伐，银行改革成为重点。我国的股份制商业银行逐步增多和壮大，走向国际金融市场。2010年，中国农业银行成功上市。自此，四大国有银行全部顺利完成股改。截止到2012年底，我国共有16家上市银行，实力在国际银行业不容忽视。

然而，与国外先进银行相比，我国上市银行的资产质量、管理水平、特别是在资本充足率、资本回报率等绩效指标上还有差距。这些不足不但制约了银行自身的效益、效率和市场竞争力的提升，还有可能连带引发一系列其他危机。银行治理结构的优劣直接决定了竞争力的高低，股权结构又是公司治理的基础。因此，构造一个适合我国特殊国情的股权结构，形成一个科学的治理机制，是提高银行的经营绩效，增强竞争力的核心。对此，政府陆续出台政策，将完善商业银行的治理结构放在突出位置。治理结构的完善已成为商业银行改革的重要工作之一，针对治理问题的商业银行改革已经进入到实践阶段。论文网

由于银行的特殊性，学者们在研究股权结构与经营绩效的关系时往往将其从上市公司样本中排除。针对银行业的研究较少，结论也没有达成一致。因此，单独以银行业为对象有着一定的研究意义。在上述背景之下，本文旨在以我国上市银行为样本，研究股权结构和经营绩效间的关系，期望能对银行改革提出一些可行的、有效的建议。

1.2  国内外研究综述

1.2.1  国外研究综述

1.2.2  国内研究综述

1.3  研究思路

本文首先对国内外在银行股权结构与经营绩效关系方面已有的研究进行综述，并对相关概念和理论作出阐释。然后以我国全部16家上市银行为研究样本，以2006至2012年为观察期间，对课题开展实证研究。本文采用因子分析法，用4个维度的9个指标构建出银行综合绩效指标P。再从股权属性、股权集中度和股权制衡度三个方面选取衡量指标，构建模型，对综合绩效作回归分析，以找出上市银行股权结构与经营绩效间的关系。最后，分析实证结果，对我国上市银行的股权结构改革提出建议。

1.4  可能的创新与不足

1.4.1  可能的创新

（1）研究对象

在已有的股权结构与经营绩效的研究中，多数以上市公司为研究对象，并因金融业的特殊性，将其排除在样本范围外，单独研究银行业的较少。考虑到金融业的重要性，本文着眼于银行这一企业群体，研究该行业的股权结构和经营绩效的关系，针对性和现实意义较强。源:自~优尔·论`文'网·www.youerw.com/

（2）变量指标

在对银行经营绩效进行衡量时，本文没有选择常用的托宾Q值或资产收益率等单一指标，而是根据银行的特性，从考量银行经营状况的多个维度选取了9个指标，用因子分析法构建出综合绩效P。在对股权结构衡量时，不仅用了经典的股权属性指标和股权集中度指标，还加入了最近热门的股权制衡度指标，使股权结构指标体系更加多样化。

（3）研究样本

本文的样本容纳了我国全部的上市银行，其中包括2010年上市的中国农业银行和中国光大银行。观测期截止至2012年，包含了最新的数据。以此为样本的研究具有一定的代表性。