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客户关系管理的实施，不仅会改变销售、营销和客户服务部门的业务活动，还会影响财务、生产、计划和物流等后台所有部门的业务活动。客户关系管理需要大范围的业务流程重组再造，更需要信息技术的支持。不同行业或类型的企业应该从自身的角度去审视客户关系管理，不同程度地进行业务流程重组再造，提升企业的核心竞争力。
2.2 CRM系统规划的理论与方法
基于以上对银行CRM建设的特点的分析，面向银行的CRM系统规划方法为B CRM-ISP，该规划方方法分为以下三个阶段：
第一阶段：战略规划与现状分析阶段。分析商业银行的现状和发展环境；分析商业银行CRM的业务发展战略，IT发展战略；对客户服务中心及相关业务部门、信息科技部门进行访谈，充分理解目前银行业对客户关系管理的定位；评估现有CRM系统（主要是客户服务中心）的能力（包括战略和关注客户、组织、人员和文化、流程、IT技术、数据、应用系统等方面）。
第二阶段：蓝图设计阶段。分析并确定目前CRM主要业务流程，完成银行CRM未来业务流程；针对世界业界发展趋势，定义银行CRM业务关注点。结合行业最佳实践及银行的业务需求和特点设计CRM总体目标系统框架，确定银行CRM未来技术蓝图；对银行CRM组织结构、运营管理流程、绩效评估机制进行优化和重新设计。
第三阶段：实施计划阶段。分析和评估实施方案的风险和成本，确定银行CRM实施策略和步骤，制定CRM项目计划，组织项目结构，进行项目各方主要定义。
2.3 CRM系统设计的理论与方法
2.3.1 CRM系统体系结构
一般来说，客户关系管理的系统设计一般分为三个层次，即界面层、功能层和支持层，其详细层次结构如图2所示：